「變動的世間，唯有兩項事確定，一是死亡，一是納稅」。無論自身理財或為客戶提供諮詢服務，理財與規劃一定會與稅捐發生瓜葛，一項成功的理財規劃方案，必定已妥善考慮過稅捐風險。常見事業有成的富豪，為子女設想周全的財產規劃，往往疏於操心稅務問題，結果還是不敵稅局實質課稅的尚方寶劍，還落上鉅額的稅捐罰鍰。節稅本身就是重要的理財動機之一。深入挖掘現行台灣的所得稅與遺贈稅制，還是可以發現不少的合法規劃空間，例如票券利息分離課稅，個人境外所得免稅，不動產僅按公告地價與評定價值計算遺贈稅。若是要當個成功的理財專員手頭上卻沒有準備兩三樣稅捐規劃方案，如何足以襯托自己的理財專業？本書不會傳授什麼「必勝節稅方案」，也不會是什麼「避稅終極寶典」，而是希望作為一本入門書，透過輕鬆有趣的實例，來建立金融理財人員應具備的個人綜所稅、最低稅負制、遺贈稅、信託稅制及不動產移轉稅的正確知識，以及進行財務規劃時的稅捐風險意識。一則可作為讀者開拓業務的利器，二則也在避免事後衍生不必要稅務糾紛。
