利用保險資金流量表，進行A、B兩種儲蓄保單，創造現金的效益比較，是了解保險真實特質很簡單的方法，也是進行各種保險規劃重要的基礎，這個基礎正確認識了，後續的保險規劃皆會產生很好的創造現金效果，特別是愈重要的規劃，產生創造現金效益之影響愈大。資產傳承與財稅規劃，一直是許多企業主心中的期盼…，也是保險從業人員，從事保險規劃很重要的一個領域，感覺上保戶運用的人很多，市場上針對保險從業人員開課，專業的顧問公司也很多，教導從業人員針對企業主切身的需求，運用保險做資產傳承與財稅規劃，講師們整理的內容與表達非常精采，資料內容非常震撼！這群講師們，大多來自各個領域專業背景，如律師、會計師、稅務機關查核人員，不動產代書稅務顧問…他們非常專業。課程也都能精闢的講出，企業主所面臨的種種問題，也提出很多震撼人心的，佐證故事及新聞資料。國內還有幾位會計師針對保險從業人員開課之外，特別篇寫一系列節稅實務的內容，出版資產傳承與財稅規劃書本銷售。這群專業講師們也經常受聘至各大銀行、保險公司講課，針對保險從業人員培訓之外，也受邀到全國各地的理財講座，針對企業主們主講：資產傳承與財稅規劃。大家聽完他們精彩演講之後，都深受故事情節所震撼！原來理財有許多的稅法規定、民法細節需要清楚知道，而且必須注意提早納入在資產傳承與財稅規劃當中，否則會產生資產重大折損。聽完課程或是講座之後，感覺學習很多。雖然心中津津有味，可是接下來怎麼規劃安排呢？仍然一樣一片模糊狀況…只是內心知道，有許多的應用是可行的，至於詳細怎麼應用？或是如何運用，才能對症下藥達到最佳效果？無人知曉…。真是遺珠之憾！離開會場之後，似乎大家都各自解讀狀況…各自進行規劃，至於是否正確呢？像是瞎子摸象，有人說是大腿，有人說是鼻子，也有人說是尾巴才對，根本無人知道正確做法。因為所有講師並非保險專業人員，所以保險內容該如何配置，才能與他精闢內容結合呢？講師並沒有參與，他並不很清楚，何況！保險並不是講師的專業領域，所以他也不了解。原諒我！我無禮的這麼說。因為20幾年來，透過我手上所整理出來的保戶資料，所接觸的每一位企業主保戶，從保單資金流量表，呈現出來的內容。並無任何一位保戶達到及格程度，這些講師提醒重點的內容，約略只做到二、三成而已。歷經20幾年所有保戶，加上所有保險、銀行所有從業人員，及講師們努力之下的結果…大家處於各自解讀狀態，目前大家沒有一致準則，屬於各說各話的狀況，距離資產傳承與財稅規劃甚遠，可以吻合70%-80%及格結果的人微乎其微，非常的稀少。非常可惜！經過業界所有人長期累積所創造出來的結果，竟然大家只做到心安而已，雙方都沒有達到成就感程度，並未真正做到資產傳承與財稅規劃成果。猶記得！書局裡有兩位保險業的泰斗，日本保險界大師YoshikoShibata柴田禾子，美國保險界大師BenFeldman班.費德文，他們的身分是保險領域的專業人才，所提供給保戶的結果完全吻合，資產傳承與財稅規劃成果。完全吻合國內外各大講師一再提醒要注意的內容。大師們努力所得到的成就，令人全世界保險從業人員敬仰！期許自己能夠學習他們，真正做到他們書中所說的，資產傳承與財稅規劃境界。本書我嘗試以保險從業人員的角度，將他們書上文字內容，嘗試轉化以圖示表示，將大師們所說的保險規劃配置內容，視覺化以保單資金流量表方式呈現，輔佐各種顏色與柱狀圖形表達，讓保險、銀行從業人員更容易了解，他們書上的內容如何創造現金效益。同時也跟當下最熱銷，最夯的類儲蓄保單，也以保單資金流量表方式呈現，做A、B兩種類型儲蓄保單的效益比較，讓有興趣的保戶輕易就知道，保險創造現金圖形該是甚麼狀態，如何才能夠達到，資產傳承與財稅規劃的真正效果。藉此可以形成一種保單溝通共通語言，或是建立檢核保險規劃品質的評鑑參考。可以避免雙方各自解讀，避免瞎子摸象無一是從…的窘境，提升資產傳承與財稅規劃能力，使每一個規劃案件，及格程度達到七、八成的結果。提升保險從業人員創造更大現金的成就感。本書轉化成各種圖形，視覺化不但有助於閱讀BenFeldman大師！創意行銷書上所說的內容，更易於了解保險真正的奧秘，算是對美國保險大師BenFeldman班.費德文，獻上一點敬意。希望能協助更多從業人員，除了能看得懂大師BenFeldman書上所說文字，更深層了解背後所指的保險配置內容，再搭配上傳授資產傳承與財稅規劃課程，各位國內外講師解說的需求內容真實結合，希望能大幅協助更多保險、銀行從業人員締造更多佳績，進而幫助更多企業主們，達到資產傳承與財稅規劃效果，創造出更多現金照顧更多的家庭。
