個人及家庭就像企業一樣，應盡早了解各種人生不同階段可能面臨的風險，進而積極運用風險管理，並及早尋求適合對策，才不致於臨頭失措或消極承受損失。再者，個人及家庭應學習企業興建工程時，都會依循一定時間進行，個人及家庭理財時，應如同企業進行工程一樣，逐?完成個人或家庭所設定的目標，滿足各階段的經濟生活需求，逐漸提升人生的價值。在創造價值的過程中，風險因子會呈現不同程度的影響，或阻礙價值的正成長。因此在這個觀念之下，及在財富管理時代趨勢中，本書試圖剖析個人及家庭可以充分利用保險理財。特提出保險財富管理五部曲：第一部曲：管理人身風險第二部曲：管理個人及家庭收入及支出第三部曲：維護收益曲線不中斷第四部曲：創造財富─善用保險保障結合儲蓄及投資第五部曲：保全財富─善用遺產規劃及保險結合信託本書出版目的主要是提昇保險相關從業人員的專業，幫助消費者對保險的真正認識，同時提供大專院校作為通識教材，有誤之處，敬祈各界不吝指正。
