全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫

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曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手──闕又上33年投資理財經驗與智慧的精華,讓你一生的理財發揮最大綜效。 ★楊斯棓專文推薦洪培芸、謝哲青、朱楚文 強力推薦 不懂五大財務領域,你的理財永遠只做了半套!購買股票、基金、房地產和定存,竟然不算投資規畫?投資操作也不是理財的全部! ※結合理性與感性的突破之作!特別收錄:闕又上塵封18年的往事,影響他投資理財生涯最深的體悟。 ●有人沒有足夠和恰當的保險規畫,一次意外,就足以摧毀家庭的財務根基。●有人保險規畫做到滿分,但排擠了投資和退休的資金需求,造成理財的績效不佳。●有人遺產規畫不妥,死後事業無法傳承,甚至衍生爭產糾紛。●有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法,結果付出慘痛的代價。 每個家庭必學!別讓你的理財操作只做半套! 有別於以往談飆股、退休前投資,在本書中,暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野,從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發,涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫,教你真正善用自己的財務資源,讓每一筆錢都實現效益最大化。 ◤本書重點◢一個好的投資規畫可能只需顧及投資目標、報酬及風險分散的適當與否,而一個好的「整體財務規畫」卻能讓你在得意、失意的各種不同人生階段,都有好的理財計畫與對策去應付這些挑戰。從五大整體財務規畫出發,善用財務資源,達到一魚三吃的綜效! ◎保險規畫保險規畫,是五大財務規畫中重要的第一步,這一步錯了,常是步步錯,要麼經不起風險來襲,就是沒有多餘資料做投資。所以一定要了解買保險的準則、資金的調配、台灣保險的劣勢與優勢。 ◎稅務規畫稅法是法,也是規則,多項規則的融合及運用,就是合法節稅的奧妙之處。了解自提6%勞退金的考量重點,以及被忽略的延稅有多龐大的效益。 ◎投資規畫在投資規畫時,至少要考慮到六大要件,若只考量其中一件,不但沒有綜效,而且會引領到錯誤的方向,可能就是理財悲劇的開始。 ◎退休規畫退休規畫是人生財務的大會考,要如何有足夠退休資金過無虞的生活?退休規畫早做比晚做好,而且好很多,就算剛開始資源不足也沒有關係,最起碼你知道距離目標還有多遠,要用多快的速度達標。 ◎遺產規畫許多企業家或成功人士,一生中過了無數難關,卻在財務規畫的第五關前倒下了。遺產規畫要做得好,絕不是只有找律師填填表格就可以。


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